Здравствуйте, в этой статье мы постараемся ответить на вопрос: «Получение справок об открытых счетах». Если у Вас нет времени на чтение или статья не полностью решает Вашу проблему, можете получить онлайн консультацию квалифицированного юриста в форме ниже.
Если через сайт ФНС установили, что ранее открывали счет в конкретном банке, обращайтесь к менеджерам финансовой компании. Это нужно сделать для того, чтобы узнать по поводу движения денег на счете. Лично приходить в банк не обязательно, т. к. заявку проще подать онлайн.
Коротко: как узнать, в каких банках открыты счета?
-
Для проверки счета через ФНС зайдите в личный кабинет, откройте вкладку «Сведения о банковских счетах» — сведения отобразятся сразу.
-
Получить справку можно через мобильное приложение банка или через личный кабинет. Банки при выдаче справок об открытых счетах берут оплату, которая зависит от политики финансовой компании.
-
Если нет доступа к мобильному приложению банка, пишите заявление через форму на сайте или на почту кредитора. Сведения банк предоставит максимум в течение месяца.
-
Узнать о наличии счетов можно через юридические и бухгалтерские компании, которые оказывают такие услуги. Стоимость — 3–5 тыс. руб., зависит от срочности справки.
Справку можно получить в налоговой или банке. Для этого нужно написать заявление. Установленной формы нет, можно составить его самостоятельно. Рассказываем, что стоит включить в заявление, чтобы его приняли.
Реквизиты компании или ИП. В правом верхнем углу нужно указать данные того, кто запрашивает информацию об открытых счетах.
Какая именно справка нужна. Есть несколько видов справок о состоянии расчетного счета. Чтобы получить правильную, нужно написать: «Прошу выдать справку о наличии открытых расчетных счетов».
Цель получения справки. Например, «для участия в госзакупках» или «для оформления оборотного кредита».
Способ получения. Если не указать, как вы хотите получить справку, ее выдадут в отделении налоговой в бумажной форме. Если вам это не подходит, можно указать, что нужно отправить ее «Почтой России по указанному адресу» или «на указанную электронную почту».
Дата составления заявления. У налоговой есть 30 дней на рассмотрение заявления. Если за это время вам не придет ответ, можно будет обратиться в прокуратуру и использовать дату на заявлении как доказательство, что срок ответа уже вышел.
Подпись и печать. ИП достаточно поставить подпись. Если пишете заявление от лица компании, нужны печать и подпись владельца счета, руководителя компании или главного бухгалтера.
Если вы отправляете заявление в электронной форме, используйте электронную подпись.
Мы подготовили для вас шаблон заявления. Вы можете сохранить его в свои «Гугл-документы» и заменить выделенный желтым текст на свой.
Справка для судебных приставов
В запросе в ФНС от пристава-исполнителя о расчетном счете должна обязательно быть ссылка на документ, который явился основанием для работы пристава.
Налоговая инспекция, получив запрос, обязана оповестить банк о поступившем запросе. Она выдает собственное постановление о взыскании средств, которые имеются на счетах задолжника или не желающего возвращать денежные средства.
Справка может понадобиться и судебным органам в случае розыске имущества должника и его счетов. Также она необходима при осуществлении надзора за счетами компании — банкрота.
Затребованная ФНС информация сугубо конфиденциальная. Однако при предоставлении всех необходимых документов, банк законодательно обязан предоставить требуемые сведения о р/с. своего клиента. В этом случае банк предоставляет сведения только о наличии той суммы, которую требуется возвращать, а не всей сумме на счете клиента.
Справка должна быть предоставлена в течение 7 рабочих дней даты поступления официального запроса.
Особенности процедуры
Чтобы не терять понапрасну время и силы, лучше заранее изучить правила получения документа. Справка действует один месяц с момента выдачи и предоставляется по письменному заявлению с подписью руководителя и печатью.
В документе об открытых расчетных счетах указывается:
- название компании или ФИО индивидуального предпринимателя;
- юридический адрес;
- реквизиты предприятия или ИП — ОГРН и ИНН;
- цель обращения;
- характер предоставления информации и ее особенности (об остатках средств, о долгах или их отсутствии).
Способов, как получить справку, два. Ее выдает банк или Федеральная налоговая служба (согласно закону 59–ФЗ, ст. 64 НК РФ). Обязательно указать дату составления заявления, поскольку правовые нормы отводят определенное время для ее выдачи, и если есть нарушения — заявитель вправе обратиться в прокуратуру.
Чтобы понимать, сколько делается справка об открытых счетах, нужно обратиться к закону 59–ФЗ. В 12 статье сказано, что максимальный срок оформления бумаги — один месяц. Превышение периода является основанием для обращения в прокуратуру. Если информация понадобилась в ходе исполнительного производства, документ обязаны выдать в течение 7 дней.
Но сколько дней оформляется справка — зависит от особенностей учреждения и его внутренней ситуации. Обычно ее готовят в течение 3–5 дней. Если у получателя — сложная финансовая ситуация, то срок выдачи может увеличиться, справка будет готова за 7–14 дней. Электронная версия формируется практически моментально.
Что требовать нельзя?
Лицо, обратившееся в банк, может запросить различную информацию, которая касается непосредственно его взаимоотношений с банком.
Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 «О банках и банковской деятельности» регулирует положение о банковской тайне статьей 26. Согласно статье, получить документально заверенные копии счетов и движений по счетам и вкладам физических и юридических лиц могут быть выданы непосредственно им самим или другим органам в случаях, предусмотренных законодательством. Исключение относится к следующим инстанциям:
- Cудам и арбитражным судам.
- Налоговым органам.
- Счетной палате Российской Федерации.
- Пенсионному фонду.
- Фонду социального страхования Российской Федерации.
- Органам принудительного исполнения судебных актов.
К банковской тайне относится информация о счетах, операциях и вкладах клиентов и корреспондентов. При разглашении банковской тайны, лицо вправе потребовать компенсации от банка и возмещения убытков.
Представление заявителю сведений о его банковских счетах
^
Заявителю — гражданину (физическому лицу), организации сведения о его (ее) банковских счетах могут быть предоставлены налоговыми органами на основании положений Федерального закона от 27.07.2006 № 149-ФЗ «Об информатизации, информационных технологиях и о защите информации» (далее – Закон № 149-ФЗ).
В соответствии с пунктами 2 и 3 статьи 8 Закона № 149-ФЗ:
- гражданин (физическое лицо) имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления, их должностных лиц в порядке, установленном законодательством Российской Федерации, информации, непосредственно затрагивающей его права и свободы;
- организация имеет право на получение от государственных органов, органов местного самоуправления информации, непосредственно касающейся прав и обязанностей этой организации, а также информации, необходимой в связи с взаимодействием с указанными органами при осуществлении этой организацией своей уставной деятельности.
При этом статьей 6 Федерального Закона № 149-ФЗ установлено, что обладатель информации, в данном случае Федеральная налоговая служба, которая осуществляет полномочия обладателя информации от имени Российской Федерации, вправе разрешать или ограничивать доступ к информации, определять порядок и условия такого доступа, а также при осуществлении своих прав обязана соблюдать права и законные интересы иных лиц, ограничивать доступ к информации, если такая обязанность установлена федеральными законами.
В силу положений статьи 84 и статьи 102 Налогового кодекса Российской Федерации сведения о налогоплательщике с момента постановки на учет в налоговом органе являются налоговой тайной, которая не подлежит разглашению налоговыми органами, их должностными лицами, за исключением случаев, предусмотренных федеральным законом.
Порядок доступа к конфиденциальной информации налоговых органов (далее – Порядок) утвержден приказом МНС России от 03.03.2003 № БГ-3-28/96 «Об утверждении порядка доступа к конфиденциальной информации налоговых органов» (зарегистрирован в Минюсте России 26.03.2003, регистрационный
№ 4334) (далее – приказ № БГ-3-28/96).
Кто выдает справки о состоянии расчетных счетов
Справку об открытых счетах можно получить в любом территориальном органе Федеральной налоговой службы, в том числе, по месту проживания или временного пребывания заявителя, направив в это ведомство соответствующий запрос. Финансовые учреждения подают такую информацию в ФНС, а налоговики обобщают ее и при наличии оснований предоставляют налогоплательщикам.
Кроме налоговой инспекции, данные об открытых и закрытых счетах предоставляются непосредственно в обслуживающем банке, который их открывал. Но перед обращением сюда следует уточнить, подойдет ли такой документ для решения вашей задачи, поскольку в некоторых случаях принимаются исключительно справки из ИФНС. Кроме того, банковские услуги, как правило, платные, а налоговики не требуют платы за выдачу таких бумаг. Еще одно преимущество обращения в ФНС – возможность получить общую картину. Можно оценить, сколько всего у юридического или физлица вкладов, открытых в разных финансовых учреждениях.
Справки для физических лиц
Выписка из расчетного счета для организации – это важный финансовый документ, который необходим для бухгалтерии предприятия. Но что такое выписка для физических лиц? Нужна ли она им?
Физические лица могут различным образом взаимодействовать с банковской организацией. Иметь кредитную или дебетовую карту, вклад или кредит, оплачивать ипотеку, автокредитование. Выписки банка для физических лиц в первую очередь носят информационный характер о движении денежных средств.
Клиент может самостоятельно контролировать поступление и списание денег, проверять информацию о комиссиях и процентах по договору. Кроме того, такой документ на бумажном носителе имеет юридическую силу. Справка будет подтверждать наличие просроченной задолженности, выполнение обязательств по договору и подходит для предоставления в суд или другие банковские организации.
Как физлицу выбрать банк
Прежде чем заполнять заявление на открытие, нужно определиться с обслуживающим банком. В России сотни банков федерального и регионального уровня предлагают физическим лицам свои услуги, открытие счетов разного вида с разными целями.
При выборе нужно опираться на следующие критерии:
- какие дебетовые карты можно привязать к счету, чтобы обслуживание было максимально удобным Желательно, чтобы карта была бесплатной в обслуживании, плюс к ней подключена какая-то бонусная программа, например, кэшбэк;
- доступное расположение банкоматов и отделений. Они в любом случае понадобятся в процессе обслуживания;
- репутация банка. Лучше не доверять свои деньги компаниям, которые фигурируют в новостных лентах в негативном свете.
При обращении за справкой в банк, необходим письменный запрос на имя начальства отдела по работе с компаниями и ИП или на имя руководителя банка, в котором открыт счет.
В запросе необходимо отразить требуемую информацию. В справке может быть указано: наличие открытого счета, остаток средств на счете, наличие или отсутствие долга, о закрытии счета и т. д. Требуется указать за какой период должны предоставляться сведения по обороту денежных средств на счете (если они необходимы). Запрос должен быть подписан и заверен печатью.
В запросе оговаривается наименование компании (для юр. лиц), фамилия и инициалы ИП. Юридическое лицо указывает также ИНН и ОГРН компании. Также должен указываться юридический адрес, цель запроса, предоставляться информация о сотрудниках, которые имеют право получить справку. Указывается дата запроса, ставится печать и исходящий номер (для отчетности).
Если за получением данного документа вы обращаетесь в банковскую организацию, подготовьте запрос в письменном виде. В нем укажите, какая именно справка нужна: о наличии счета, об остатках средств, об отсутствии задолженностей и так далее. Если нужны сведения об оборотах по счету, укажите, за какой период должна быть составлена справка.
Подводя небольшой итог, отметим, что в вашем запросе должны содержаться следующие данные:
- Наименование компании/ваша фамилия и инициалы (если являетесь ИП)
- ИНН и ОГРН компании
- Юридический адрес фирмы
- Текст запроса
- Цель, с которой делается запрос
- Информация о лицах, имеющих право получить справку
- Дата составления запроса
Обязательно ли банкам сообщать в налоговую службу о закрытии р/сч
Чтобы не было проблем со сборами налогов, если в счетах нет потребности, их закрывают. Обязанность информировать об их закрытии налоговую тоже ложится на плечи банков. Для отправления информации у финансовых компаний есть 5 рабочих дней. При нарушении сроков (в соответствии с российским законодательством), компания заплатит штраф.
Когда клиенты меняют расчётные счета или выбирают другую финансовую организацию, банковские структуры и эту информацию предоставляют ИФНС.
Внимание! Эта информация касается только российского расчётного счёта. Если предприниматели имеют счета в зарубежных банках, они самостоятельно уведомляют об этом налоговые службы.